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財務策劃

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泛柏會花時間指導客戶去找出未來在他們個人生命線內會發生財務需要。以資產負債管理來說,無論是短期、中期或長期,我們會幫助客戶累積更多的財富。

為你度身訂造的方案可以包括以下一項或多項:

保障你和你親人的資產

退休計劃

投資策略

儲蓄策略

按揭債務

 

想聯絡私人理財顧問,請電郵至: enquiries@f-p.hk 或點擊此處

 

保障你和你親人的資產

保障你和你親人的資產是我們的首要任務。家庭和個人保險、遺產策劃、遺囑信託、稅務策略等財務工具,都和你的家庭息息相關。

當談到保險,人們分成以下的三類:擁有過多、不足,或適量的保障。在泛柏,我們會為你找出預算內最合乎你實際需要的保險計劃。

保險業競爭十分激烈,投資者應比較不同公司的保險計劃,找到屬於你的最佳整體方案。 身為獨立顧問,我們已經搜集了資訊並準備好為你節省大量的時間和金錢。我們亦會幫助你全面理解你的保險條款。

我們定期審查全部的保險種類,包括人壽保險,危疾保險,醫療保險,失業保險及長期護理保險。

此處進入泛柏的保險計算機,它可以為你計算你需要的人壽保險金額。

 

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退休計劃

沒人想在退休年齡後還被迫工作,在退休時沒有足夠的收入,或活得比預計的更長,儲蓄不足以支撐之後的日子。我們都希望擁有在適當時候選擇退休的權利。泛柏致力令這目標變成現實。

我們的專業讓我們可以協助你在你工作的時候為你保障和創造財富,讓你在退休後也能安享優質生活。

 

此處處進入泛柏的退休保障計算機,它可以幫助你訂立你初期的退休計劃及期望。

 

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投資策略

對於多數人來說,投資市場可以說是混亂及難以掌控。我們值得信賴的顧問引導你將不同的資產組別及產品設計一個最適合你投資策略。

 

 

 

 

除了我們的建議,我們亦提供一系列廣泛的投資產品,包括 :

  • 可以容納多項投資的不同平台,簡化行政手續及擁有潛在的稅務優勢
  • 銀行戶口
  • 現金或其他流動資金
  • 債劵
  • 股票
  • 物業
  • 各類基金,包括電子交易的基金(ETF)
  • 各種不同的另類投資策略

 

無論你想讓我們代表管理你的投資組合,或是想在充分利用我們研究後的建議之後作自己的決定,泛柏都將權利交在你手中。

 

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儲蓄策略

儲存你一部分的可支配收入是最常見及便利的方式去建立資金以應付某些支出,例如教育費用,按揭底是物業首期付款。你怎樣存款及使用的產品會對結果造成重大影響。我們的信譽顧問會肋你理解現有產品的分佈及提供可令你達到目標的定期存款數量這方面的意見。

我們常常被問到關於應付一個孩子教育經費的儲蓄計劃。不幸的曷教育成本的升幅往往比生活成本高。及早籌備對確保有足夠資金來說是十分重要的。做出正確的決定有助你增加財政上的自由度,並能幫你的子女獲得更美好的前景。

 

 

此處處進入泛柏的儲蓄計算機,它可以助你訂立儲蓄計劃。

 

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按揭債務

選錯了按揭計劃,長遠來說會帶來沉重的後果。我們在按揭方面具有多年經驗,助你選擇一個最能迎合你需要的按揭方案。

最常見的按揭方案包括 以下(但不限於)各種按揭服務:

  • 可變利率: 一般市價利率會隨著最優惠/高市價利率而波動。
  • 銀行同業拆借利率: 利率與銀行同業借貸利率掛鉤。
  • 固定利率: 利率在一定期限內固定。
  • 利率上限: 利率容許波動 (如可變利率),但它設有上限,利率在一定期限內不可超越上限。
  • 多幣種利率: 屬於債務的一種,其利率可與該物業以外的任何一種貨幣掛鉤。

按此處進入泛柏的按揭計算機,它可以助你選擇購買或是租用物業。

 

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